Apprenez à trader les cryptomonnaies : guide pratique pour les débutants

Points clés à retenir

Le trading de cryptomonnaies consiste à prendre position sur les mouvements de prix. Il est donc utile de comprendre le marché et votre propre tolérance au risque avant de passer un ordre.

• Sachez si vous achetez des cryptomonnaies ou négociez un produit dérivé, et comprenez ce que vous pourriez perdre.
• Comparez les plateformes en fonction des frais, de la sécurité, des marchés disponibles et des modalités pratiques de dépôt et de retrait.
• Utilisez l’analyse graphique et fondamentale pour remettre les choses en contexte, et non comme une promesse sur l’évolution future des prix.
• Notez vos règles d’entrée, de sortie et de gestion du risque, puis exercez-vous à les appliquer avant d’augmenter la taille de vos positions.
• Protégez vos comptes, conservez des justificatifs et consultez les dernières recommandations britanniques en matière de cryptomonnaies et de fiscalité.

Comprendre le fonctionnement du trading de cryptomonnaies

Avant d’ouvrir un compte, assurez-vous de bien comprendre en quoi consiste le trading et le type d’exposition que vous prenez. Les prix des cryptomonnaies peuvent fluctuer fortement, et un même actif peut s’échanger à des prix différents selon les marchés. Une compréhension élémentaire de la propriété, des paires de trading et des risques constitue un meilleur point de départ que de tenter de prévoir le prochain grand mouvement.

Trading et investissement : quelle différence ?

L’investissement consiste généralement à acheter un actif dans une perspective à plus long terme, tandis que le trading se concentre sur les mouvements de prix à plus court terme et sur des points d’entrée et de sortie planifiés. Cette distinction porte sur votre approche et ne garantit pas qu’une option soit plus sûre que l’autre : toutes deux peuvent entraîner des pertes. Si vous cherchez à déterminer quelle approche vous convient, ce guide sur les bases du trading de cryptomonnaies offre un autre aperçu pratique des marchés, des coûts et des risques.

Fonctionnement des marchés crypto, des paires de trading et des prix

Une paire de trading indique les deux actifs échangés, comme BTC/GBP : le premier est l’actif dont le prix est indiqué, et le second la devise utilisée pour exprimer sa valeur. Le prix affiché reflète l’activité sur cette plateforme précise ; la liquidité, les frais et la paire cotée peuvent donc influer sur le coût d’une transaction. Pour une introduction plus générale aux actifs et à la technologie qui sous-tendent le marché, ce guide des marchés crypto aborde les principes fondamentaux ainsi que le trading.

Le trading au comptant, sur marge et les produits dérivés expliqués

Le produit que vous choisissez détermine ce que vous possédez et la manière dont un mouvement de prix affecte votre compte. Un achat au comptant consiste à acheter la cryptomonnaie elle-même, tandis qu’un produit dérivé vous expose à son prix sans nécessairement vous faire posséder la cryptomonnaie sous-jacente ; le trading sur marge implique un emprunt ou l’utilisation de garanties et peut amplifier les pertes. Cette vidéo YouTube peut vous aider à visualiser les différences fondamentales, mais vérifiez les conditions du produit avant de négocier. Le tableau ci-dessous constitue un point de départ utile pour comparer ces options, mais ne répertorie pas toutes les conditions propres à chaque contrat.

Ces catégories recouvrent différentes configurations, et un fournisseur peut employer des définitions particulières dans son contrat. Lisez attentivement ces conditions ; ne partez jamais du principe qu’un produit dérivé vous rend propriétaire de cryptomonnaies ou qu’un ordre stop empêchera toute perte possible.

Pourquoi la volatilité et la liquidité sont importantes

La volatilité désigne l’ampleur et la rapidité des variations de prix ; la liquidité indique dans quelle mesure vous pouvez négocier sans faire évoluer sensiblement le prix. Un mouvement brusque sur un marché peu profond peut entraîner une exécution à un prix différent de celui que vous avez vu à l’écran. C’est l’une des raisons pour lesquelles une limite de risque écrite est importante : décidez à l’avance quelle perte vous pouvez tolérer, au lieu de compter sur un marché calme pour prendre la décision à votre place.

Choisir une plateforme et se préparer à trader

Une plateforme permet de consulter les prix et de passer des ordres, mais les frais de trading affichés ne sont qu’un des éléments à prendre en compte. Examinez les marchés auxquels vous avez accès, les modalités de dépôt et de retrait, ainsi que les protections et les conditions qui s’appliquent à votre compte. Prenez le temps de vérifier ces détails avant de transférer de l’argent ou des cryptomonnaies.

Comparer les plateformes d’échange, les frais et les cryptomonnaies disponibles

Comparez des éléments équivalents : les frais annoncés peuvent exclure l’écart entre cours acheteur et vendeur, les frais de réseau ou les coûts liés à un produit particulier. Vérifiez également que l’actif et la paire de trading souhaités sont bien disponibles dans votre région. Une courte liste de comparaison permet de s’appuyer sur des critères pratiques :

• Vérifiez les frais de trading et de retrait qui s’appliquent au marché visé.
• Confirmez les cryptomonnaies et les devises de cotation disponibles.
• Lisez les conditions relatives aux dépôts, aux retraits et aux ordres minimums.
• Comparez la clarté avec laquelle les plateformes expliquent leurs tarifs et l’exécution des ordres.

Déterminez ensuite si la plateforme correspond à votre expérience et à votre approche du trading, plutôt que de la choisir sur la seule base de frais annoncés comme particulièrement bas. Si vous envisagez une évaluation financée au lieu de trader uniquement avec vos fonds personnels, GoldFunding propose les formats d’évaluation Rapid et Classic ; consultez les règles et les instruments applicables avant de décider si l’un d’eux vous convient.

Vérifier les dispositifs de sécurité et les protections du compte

Recherchez des informations claires sur la sécurité des comptes, les alertes de connexion, les contrôles des retraits et la manière dont le fournisseur gère les activités suspectes. Un logo familier ou une application soignée ne garantit pas la protection des fonds. Lisez donc les conditions du fournisseur et vérifiez les recours possibles en cas d’interruption d’accès. Intégrez la sécurité à votre comparaison des plateformes, au lieu de vous en préoccuper seulement après un dépôt.

Effectuer les contrôles d’identité et approvisionner votre compte

Les plateformes peuvent demander des informations sur votre identité et votre adresse avant d’autoriser les dépôts ou le trading. Suivez les instructions officielles du fournisseur, utilisez son site Web ou son application vérifiés et évitez d’envoyer des fonds à une adresse communiquée dans un message non sollicité. Commencez par un montant que vous pouvez vous permettre de perdre et assurez-vous de savoir comment retirer vos fonds avant d’effectuer un dépôt.

Comprendre les risques de défaillance d’une plateforme ou d’une plateforme d’échange

Un compte sur une plateforme d’échange n’équivaut pas à un dépôt bancaire ; ne partez pas du principe que des mécanismes d’indemnisation s’appliquent. Un fournisseur peut suspendre les retraits, subir une panne ou devenir insolvable ; chacune de ces situations peut avoir des conséquences différentes sur l’accès à vos actifs. Réfléchissez au montant que vous laissez sur une plateforme et lisez les informations relatives à la conservation des actifs, aux retraits et aux réclamations avant de vous en remettre à elle.

Apprendre à analyser le marché

L’analyse sert à organiser les éléments disponibles, pas à prédire l’avenir. Les graphiques peuvent vous aider à décrire le comportement des prix, tandis que les actualités et les recherches sur les projets peuvent éclairer les raisons d’un mouvement de marché. Au fil de votre apprentissage, distinguez vos observations de vos suppositions et veillez à ce que chaque transaction respecte vos limites de risque.

Utiliser les graphiques, les unités de temps et les principaux schémas de prix

Un graphique représente l’évolution des prix dans le temps ; chaque bougie ou barre récapitule l’activité sur un intervalle donné. Une unité de temps courte peut révéler davantage de détails, mais aussi plus de bruit ; une unité plus longue peut faciliter l’observation de la tendance générale. Des schémas comme les phases de consolidation ou les cassures décrivent l’évolution passée des prix, mais ne constituent pas à eux seuls des prévisions fiables.

Comprendre les supports, les résistances et le volume des transactions

Les supports et les résistances sont des zones où le prix s’est auparavant stabilisé ou a changé de direction, et non des lignes exactes qui doivent nécessairement tenir. Le volume peut aider à évaluer l’ampleur de l’activité qui a accompagné un mouvement, même si les données de volume et leur couverture varient selon les plateformes. Repérez des zones plutôt que des lignes, puis déterminez ce qui invaliderait votre hypothèse au lieu de considérer une annotation sur un graphique comme un signal en soi.

Tenir compte de l’actualité, du sentiment de marché et de la conjoncture générale

Les prix des cryptomonnaies peuvent réagir aux annonces des projets, à la réglementation, à la conjoncture financière générale et à l’évolution du sentiment de marché. Les titres de presse peuvent être incomplets ou déjà pris en compte dans les prix au moment où vous les lisez. Avant d’agir, vérifiez la source et le calendrier, et ne confondez pas une opinion largement relayée avec la preuve d’un mouvement garanti.

Vérifier les fondamentaux d’une cryptomonnaie avant de la trader

Renseignez-vous sur l’objectif du projet, l’utilisation de son jeton, l’évolution de son offre et les personnes chargées de son développement et de sa maintenance. Consultez la documentation du projet et des sources indépendantes, et méfiez-vous des promesses de rendements certains ou des risques importants passés sous silence. Même un projet bien présenté peut rester hautement spéculatif ; l’analyse fondamentale doit donc éclairer votre décision, et non remplacer le dimensionnement des positions et les mesures de gestion du risque.

Élaborer un plan de trading

Un plan de trading transforme une intention générale en règles que vous pouvez suivre et réévaluer. Il doit tenir compte du temps dont vous disposez, de votre expérience, du marché choisi et de votre tolérance aux pertes. Au départ, faites simple ; vous pourrez affiner votre plan à mesure que vous découvrirez les éléments utiles et ceux qui ne le sont pas.

Choisir un style de trading adapté à votre emploi du temps et à votre expérience

Certaines approches exigent des décisions fréquentes, tandis que d’autres consistent à conserver des positions plus longtemps et nécessitent moins de temps devant un écran. Choisissez un style que vous pouvez suivre de manière régulière, y compris lorsque vous êtes éloigné d’un graphique ou incapable de réagir rapidement. Votre routine doit correspondre à votre emploi du temps réel, et non à une version idéalisée de celui-ci.

Définir des règles d’entrée, de sortie et de stop-loss

Notez ce qui vous inciterait à entrer dans une transaction, ce qui vous amènerait à clôturer la position avec un profit et ce qui montrerait que votre hypothèse initiale est erronée. Un ordre stop-loss peut aider à définir un point de sortie, mais son exécution peut différer dans des conditions rapides ou peu liquides et il n’élimine pas le risque de marché. Assurez-vous que chaque règle est assez claire pour être appliquée sans improviser sous pression.

Déterminer le montant à risquer sur chaque transaction

Commencez par déterminer le montant que vous pourriez perdre si la transaction atteint votre point de sortie prévu, puis demandez-vous si cette perte reste acceptable compte tenu de vos autres positions. Le montant de la position doit découler de votre limite de risque, et non de la taille du gain espéré. Si vous utilisez un compte d’évaluation, lisez les règles spécifiques : le GoldFunding Challenge prévoit un objectif de profit de 10 %, une limite de perte quotidienne de 5 % et un drawdown global maximal de 12 %.

Tester votre approche avec un compte de démonstration ou une petite position

Un compte de démonstration peut vous aider à vous exercer à passer des ordres sans risquer de fonds réels, même si les conditions d’exécution simulées ne reflètent pas nécessairement celles du marché réel. Si vous passez à une petite position réelle, considérez-la comme un test de votre méthode, et non comme la preuve qu’une stratégie fonctionne. Notez ce que vous anticipiez, ce qui s’est produit et si vous avez respecté vos règles ; un examen utile vaut mieux qu’une série de gains ou de pertes sans analyse.

Passer des ordres et gérer le risque

Lorsque vous êtes prêt à trader, prenez votre temps au moment de transformer une décision en ordre. Vérifiez l’actif, la paire, le sens, la quantité et les conditions de l’ordre avant de confirmer. Une routine reproductible peut réduire les erreurs évitables, mais elle ne peut éliminer le risque de perte.

Choisir un type d’ordre et vérifier ses détails

Un ordre au marché vise une exécution rapide aux prix disponibles ; un ordre à cours limité fixe une condition de prix, mais peut ne pas être exécuté. Le nom et le fonctionnement des ordres peuvent varier d’une plateforme à l’autre ; renseignez-vous sur la gestion des exécutions partielles, des frais et des annulations. Avant de soumettre un ordre, vérifiez que sa taille et son sens correspondent à votre plan, surtout si la paire est cotée dans une devise que vous n’utilisez pas habituellement.

Éviter le surtrading, l’effet de levier et les décisions dictées par les émotions

Multiplier les transactions dans le but de récupérer une perte peut transformer une approche planifiée en une série de décisions précipitées. L’effet de levier peut amplifier les gains comme les pertes, et certains produits peuvent entraîner des pertes très rapidement. Si vous vous sentez obligé d’agir, faites une pause et relisez vos règles écrites ; ne pas intervenir est aussi une décision.

Tenir un journal de trading et examiner vos résultats

Un journal vous aide à déterminer si vos résultats découlent d’une méthode reproductible ou de quelques résultats inhabituels. Prenez des notes concises et incluez les informations qui vous aideront à progresser, par exemple :

• La raison de votre entrée et la condition qui invaliderait la transaction.
• Le point d’entrée, le point de sortie et la taille de position prévus, ainsi que l’exécution réelle.
• Le respect ou non de vos règles et les changements que vous apporteriez la prochaine fois.

Examinez vos notes sur un échantillon suffisamment représentatif au lieu de juger une stratégie sur une seule transaction. Repérez les tendances dans votre prise de décision, notamment si vos pertes sont plus importantes lorsque vous modifiez votre plan en cours de transaction.

Savoir quand prendre du recul par rapport au marché

Il est judicieux de faire une pause lorsque vous êtes fatigué, distrait ou que vous tradez principalement pour réagir à une perte. Vous pouvez également interrompre vos activités lorsque les conditions du marché ne correspondent plus aux hypothèses sur lesquelles repose votre plan. Décidez à l’avance des signes qui indiquent qu’une pause s’impose et ne reprenez que lorsque vous êtes en mesure d’évaluer calmement la prochaine transaction.

Protéger vos cryptomonnaies et comprendre la réglementation britannique

La gestion des cryptomonnaies ne se limite pas aux décisions de trading. Vous devez également protéger l’accès à vos comptes, comprendre qui contrôle les actifs et conserver des justificatifs de vos opérations. Les règles et le traitement fiscal au Royaume-Uni peuvent dépendre de votre situation et évoluer ; consultez donc les dernières recommandations officielles au lieu de vous fier à un résumé publié sur les réseaux sociaux.

Sécuriser vos comptes avec des mots de passe robustes et l’authentification à deux facteurs

Utilisez un mot de passe unique pour chaque compte financier et activez l’authentification à deux facteurs lorsqu’elle est disponible. Conservez vos codes de récupération en lieu sûr, maintenez vos appareils à jour et méfiez-vous des messages inattendus vous demandant de vérifier un portefeuille ou un compte. Ne communiquez jamais votre mot de passe, un code à usage unique ou une phrase de récupération à une personne qui vous contacte sans prévenir.

Comprendre la différence entre la conservation par une plateforme d’échange et l’auto-conservation

Lorsque vos actifs sont conservés par une plateforme d’échange, le fournisseur contrôle les clés privées associées aux actifs détenus sur votre compte ; avec l’auto-conservation, vous contrôlez les clés au moyen de votre portefeuille. L’auto-conservation vous donne un contrôle direct, mais vous rend également responsable de la protection de vos informations de récupération ; la perte d’une clé peut entraîner une perte d’accès. Comprenez les compromis et testez soigneusement vos dispositions avant de transférer une somme importante.

Consulter les recommandations de la FCA avant d’utiliser des services liés aux cryptomonnaies

La FCA fournit des informations à jour sur les risques liés aux cryptoactifs et sur les règles susceptibles de s’appliquer aux entreprises et à leur publicité au Royaume-Uni. Consultez ses recommandations et, le cas échéant, vérifiez le statut d’un fournisseur, mais n’interprétez pas son enregistrement ou l’absence d’avertissement à son sujet comme une garantie de sécurité ou de performance financière. Méfiez-vous particulièrement des offres qui vous pressent d’agir rapidement ou prétendent que les rendements sont certains.

Conserver des justificatifs et comprendre les éventuelles obligations fiscales auprès de HMRC

Conservez les informations relatives à vos transactions, notamment les dates, les valeurs, les frais et les transferts entre portefeuilles, afin de pouvoir expliquer vos opérations ultérieurement. Le traitement fiscal par HMRC dépend de votre activité et de votre situation ; le trading de cryptomonnaies n’entraîne donc pas automatiquement les mêmes conséquences fiscales pour chaque opération. Si vous avez des doutes quant à vos obligations déclaratives, consultez les dernières recommandations de HMRC ou un conseiller fiscal dûment qualifié.

Découvrir le trading financé

Si vous envisagez une évaluation structurée, consultez les options de financement et lisez attentivement les règles avant de vous engager.

Conclusion

Pour apprendre à trader les cryptomonnaies, commencez par comprendre les mécanismes, choisissez une plateforme que vous maîtrisez et établissez un plan fondé sur des pertes que vous pouvez vous permettre. Entraînez-vous, analysez vos décisions et protégez vos comptes avec autant de soin que vous gérez chaque position ; aucune analyse ni méthode de trading ne peut éliminer le risque de perdre de l’argent.

Foire aux questions

Peut-on apprendre le trading de cryptomonnaies quand on débute ?

Oui. Vous pouvez commencer par apprendre le fonctionnement des paires, des types d’ordres, des frais et de la conservation, puis vous exercer avec un compte de démonstration ou une petite position. Prenez le temps de comprendre les risques avant d’engager de l’argent.

De combien d’argent avez-vous besoin pour commencer à trader des cryptomonnaies ?

Le montant dépend des sommes minimales exigées par la plateforme et du produit que vous choisissez. Ne commencez qu’avec de l’argent que vous pouvez vous permettre de perdre et gardez à l’esprit qu’une petite position comporte aussi des risques.

Le trading au comptant est-il plus sûr que les produits dérivés crypto ?

Le trading au comptant évite certains risques liés aux produits dérivés, tels que l’effet de levier ou l’échéance des contrats, mais le prix de la cryptomonnaie peut tout de même chuter fortement et la conservation des actifs reste importante. Aucune méthode de trading n’est sans risque.

Qu’est-ce qu’une paire de trading de cryptomonnaies ?

Une paire de trading indique les deux actifs échangés, par exemple une cryptomonnaie cotée en livres sterling. Le prix coté et la liquidité disponible peuvent varier d’une plateforme à l’autre.

Peut-on trader des cryptomonnaies 24 heures sur 24 ?

De nombreux marchés de cryptomonnaies fonctionnent en continu, mais l’accès aux plateformes, la liquidité et la disponibilité de certains produits peuvent varier. Consultez les conditions générales de la plateforme que vous utilisez.

Faut-il utiliser un stop-loss pour chaque transaction crypto ?

Un ordre stop-loss peut vous aider à définir le moment où vous prévoyez de sortir d’une position, mais il risque de ne pas être exécuté au prix exact attendu dans des conditions rapides ou peu liquides. Décidez de la manière dont vous gérerez le risque avant d’ouvrir une position.

Faut-il payer des impôts sur le trading de cryptomonnaies au Royaume-Uni ?

Le traitement fiscal dépend de votre activité et de votre situation personnelle ; il n’existe donc pas de réponse unique pour tous les traders. Conservez des justificatifs complets et consultez les dernières recommandations de HMRC ou un conseiller qualifié.